银行从业资格考试《个人理财》模拟题二答案解析(9)

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　　129.ABE【解析】根据《银行业从业人员职业操守》第二条的规定，本职业操守所称银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。所以，选项A、B和E的从业人员均适用银行业从业人员职业操守。选项C的从业人员适用证券业从业人员职业操守。选项D不属于我国境内的金融机构，但是就职于它在中国境内设立的分行的人员也是需要遵守我国的银行业从业人员职业操守的。

　　130.ACD【解析】根据《银行业从业人员职业操守》第十一条规定，银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定，更不得利用个人理财服务规避监管要求。由此可知，选项A、C、D三项中的行为均明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。选项B中的行为违反了从业人员职业操守中的内幕交易准则。选项E的行为符合从业人员职业操守的规定。

　　三、判断题

　　131.B【解析】证券投资基金通过分散化投资可以分散的是非系统风险，不能分散系统风险，更不可能将投资组合的风险降低到无风险的程度。因此，本题的叙述是错误的。

　　132.B【解析】在金融市场上，市场交易主体角色并非固定。一般来说，企业通常是资金的短缺方，往往是资金的需求者;家庭或个人通常是资金的富余方，往往是资金的供应者。企业资金也有闲置的时候，这时它就成了资金的供应者，而家庭或个人也可能成为资金的需求者。

　　133.A【解析】期货交易是在交纳一定数量的保证金后在期货交易所内买卖各种实物商品或金融商品的标准化合约的交易方式。

　　134.A【解析】可转换债券对投资者和发行公司都有较大的吸引力，它兼有债券和股票的优点。正因为具有可转换性，可转换债券利率一般低于普通公司债券利率，企业发行可转换债券可以降低筹资成本。因此，本题的叙述是正确的。

　　135.B【解析】个人实盘黄金买卖业务是指个人客户通过银行柜台或电话银行、网上银行的服务方式，进行的不可透支的美元对外币金或人民币对本币金账面交易，以达到保值增值的目的。所谓“账面交易”，指交易只在客户存折账户内作收付记录而不进行实物交割。

　　136.A【解析】“标金”是“标准条金”的简称，是黄金市场为使场内买卖交易行为规范化、计价结算国际化、清算交收标准化而要求进场的交易标准物，它的出现是市场成熟的表现，它是黄金市场最主要的投资品种。

　　137.A【解析】银行股份有限公司中，银行的全部资产划分为等额股份，股东以其所持股份为限对银行承担责任，银行以其全部资产对外承担责任。

　　138.B【解析】期货交易所向会员收取的保证金，属于会员所有，除用于会员的交易结算外，严禁挪作他用。合法使用的情形有：①依据客户的要求支付可用资金;②为客户交存保证金，支付手续费、税款;③国务院期货监督管理机构规定的其他情形。

　　139.B【解析】《物权法》第九条规定，不动产物权的设立、变更、转让和消灭，经依法登记，发生效力;未经登记，不发生效力，但法律另有规定的除外。依法属于国家所有的自然资源，所有权可以不登记。所以，题中“国家森林公园的所有权需依法登记”的说法是不正确的。

　　140.B【解析】合同的成立并不等于合同的生效。在大多数情况下，合同成立即生效，但某些情况下合同成立后并不生效，而是属于可变更、可撤销合同，比如基于欺诈订立的合同。

　　141.A【解析】根据《个人外汇管理办法》第二十八条的规定，境内个人和境外个人外汇账户境内划转按跨境交易进行管理。

　　142.B【解析】《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十三条规定，商业银行的分支机构开展相关个人理财业务之前，应持其总行(地区总部等)的授权文件，按照有关规定，向所在地中国银行业监督管理委员会派出机构报告。

　　143.B【解析】《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，理财产品(计划)的监督管理采取审批制和报告制。报告制是商业银行按规定将个人理财业务的结果报送中国银监会。

　　144.B【解析】《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十八条规定，商业银行的董事会或高级管理层应根据本行理财计划的发展策略、资产实力和管理能力，确定本行理财计划所能承受的总体风险程度，并明确每个理财计划所能承受的风险程度。可承受的风险程度应当是量化指标，可以与商业银行的资本总额相联系，也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系。

　　145.A【解析】商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于非保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”
　　银行从业考试的考试形式是机考，有个庞大的题库，从中随机抽题，形式与计算机二级考试相似。目前银行从业资格考试的题型分为：选择与判断，选择又分多选与单选。下面是小编为大家搜集整理的一套完整题目的答案及解析，还没做题的看这里《银行从业资格考试《个人理财》模拟题二》点击查看

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