2020年中国人身保险从业资格考试项目(CICE)常见咨询问答(2)

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　　答：中国银行寿险规划师主要针对保险公司银保渠道从业人员、银行(邮政)及其他金融机构的理财服务人员、理财管理人员及相关培训讲师。

　　中级资格课程由职业道德、银保渠道专业、保险产品和合同专业课程组成。高级资格设置经营管理、资金运用等保险公司运营架构内容以及健康、养老等专业保险产品知识，加强考生的综合理财规划能力，更好地服务客户的健康与养老保障需求，同时提升个人的经营管理能力，实现职业的可持续发展。

　　(九)对中国银行寿险规划师资格出台相关支持政策的金融保险机构有哪些?

　　答:中国银行寿险规划师资格于2015年推出，中国工商银行、中国银行、新华人寿、建信人寿、工银安盛、中银三星、华夏人寿、长城人寿、华泰人寿、同方全球、中德安联、中宏人寿、中美联泰大都会、昆仑健康等出台相关支持政策。

　　(十)中国员工福利规划师资格的适用人群有哪些?

　　答：中国员工福利规划师主要针对中国员工福利规划师主要针对保险公司团险渠道、养老险公司、企业年金管理机构、企业人力资源部门、管理咨询机构相关人员等。此外，个险销售精英为了更好服务企业主客户，也有不少参加中国员工福利规划师的中、高级资格考试，以充实员工福利相关专业知识与技能，展现其专业形象。

　　中级资格由职业道德及员工福利专业课程组成。高级资格设置健康、养老等专业保险产品、保险合同知识，加强考生对保险产品和员工福利方面的综合规划能力，更好地服务客户的健康与养老保障需求。

　　(十一)对中国员工福利规划师资格出台相关支持政策的金融保险机构有哪些?

　　答：中国员工福利规划师是目前国内唯一针对员工福利规划的专业资格认证。截至2019年，对中国员工福利规划师资格出台相关政策支持的金融保险机构有中国人寿、太平洋人寿、新华人寿、泰康养老、平安养老、太平养老、长江养老、人保健康、建信人寿、工银安盛人寿、中银三星人寿、农银人寿、光大永明人寿、中荷人寿、中信保诚、中英人寿、阳光人寿、合众人寿、恒安标准人寿、新光海航人寿、中宏人寿、利安人寿、幸福人寿、百年人寿、北大方正人寿、陆家嘴国泰人寿等。

　　(十二)保险行业及其他金融机构支持CICE项目各类资格考试的政策主要有哪些?

　　答：众多人身保险公司及相关金融机构为鼓励公司员工学习CICE项目专业知识，推出多种政策措施，具体如下：

　　1.取得资格者全额或部分报销考试费用;

　　2.将资格纳入基本法或人力资源管理相关办法，与应聘、留职、考核、晋升、薪酬、福利、培训等挂钩;

　　3. 将参加CICE项目考试作为绩效考核优秀人员的奖励;

　　4.取得资格者获得不同额度奖金奖励;

　　5.取得资格者获得培训学分;

　　6.取得资格者可将资格印制于名片，并由最高领导亲自颁发证书及奖励;

　　7.将资格纳入教育培训管理办法，实施持证上岗制度，未在时间内取得资格者实行降薪等措施;

　　8.全额或部分报销参加考试所需餐旅费;

　　9.取得资格者优先晋升或奖励;

　　10.营业部持证率超过一定比例者，营业部经理每月获得特别津贴等;

　　二、关于2020年CICE项目报名、学习、考试相关事项的咨询

　　(一)我什么时间可以进行2020年考试报名呢?

　　答：2019年10月18日起接受全年报名，其中2020年3月31日春季考试报名截止;2020年8月31日秋季考试报名截止。中国个人保险规划师初级资格除了每年春秋两季的考试报名之外，随时可以报考，总考次超过500考次的团报机构(自设考场)可以与CICE项目执行单位协商特设考试时间。

　　(二)我是财产保险从业人员，可以报名CICE项目考试吗?

　　答：当然可以。不少财产保险公司的员工参加CICE项目的销售及管理系列资格考试认证，因为产险公司可以销售人身保险中的短期健康险及意外保险产品。

　　(三)我是银行(邮政)从业人员，可以报名CICE项目考试吗?

　　答：当然可以。近来国家出台政策大力支持保险行业，保险产品对于个人、家庭、企业的风险管理功能逐渐被千家万户所认知。一方面，随着银保渠道的发展，保险产品复杂性和客户专业性不断提高，促使银行从业者产生了保险专业知识的必然需求;另一方面，随着中国银保监会的成立，对银保渠道做出了更严格的规范要求，出台很多政策进行规范，对银行从业者提出了提高保险专业水平的迫切要求。

　　CICE项目考试是银行从业者以考代训、系统学习保险专业知识的最佳途径。自2007年以来，中国中国工商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行、中国交通银行、光大银行等银行组织团体报名参加CICE项目考试，其中工商银行组织团体报名近10万人次。2014年，CICE项目专门为银行保险从业者全力研发出《银行保险》考试资料，高度总结，专业提炼，兼顾银行和保险公司业务角度进行深入浅出的专业阐述。2015年，CICE项目为银行保险从业者量身打造中国银行寿险规划师资格认证，以帮助银行从业者学习更专业人身保险知识和技能。

　　(四)我是一名程序员，在一家服务于保险行业的科技创新公司工作，我和我的项目经理及团队想进一步了解保险，然后可以与我们保险行业的客户有更高效的沟通，了解保险公司客户的具体需求，我可以考什么资格呢?

　　答：现在科技赋能保险行业，服务传统保险公司的科技公司及团队对保险行业与保险公司各运营关键环节的专业知识需有一定的掌握，才能够对保险公司客户的专业需求有正确的理解与高效的沟通。对于服务于保险行业的科技团队，可以从“中国个人保险规划师初级资格”的S1课程开始学习与考试，对保险行业基础专业知识有基本的学习与认识。如果涉及运营环节，包括核保，理赔以及客户服务等功能领域的，可以报考中国寿险管理师的中级资格及高级资格。如果涉及产品创新设计，或是销售渠道的，则可以报考中国个人寿险规划师、中国银行寿险规划师及中国员工福利规划师等的中、高级资格。

　　(五)CICE项目有管理系列和销售系列的资格，有没有计划开发专业系列资格呢?

　　答：CICE项目在2002年推动时已初步规划了专业资格，如核保、理赔等专业资格。过去的十余年项目专注开发推动从业人员较多的管理系列和销售系列。近年，保险行业回归保障，保险销售对于风险评估和选择的专业需求快速增长，核保及理赔专业人员的队伍逐步扩大，系统化的两核专业知识学习平台建设时机成熟。

　　CICE项目考察并借鉴国际两核专业资格体系，其两核专业资格要求两核专业人员的专业知识体系除了两核专业知识之外，保险行业的专业知识体系也是重要的知识储备基石。因此CICE项目计划以中国寿险管理师中级资格的主要课程为基础搭建“中国寿险核保师”及“中国寿险理赔师”的中级资格。项目正在开发人身保险核保及人身保险理赔的专业课程，并将在专业课程开发完成后，公告推出CICE的两核专业中级资格。

　　(六)如果我已经通过一门课程或已经获得一个中级资格，准备报考相应的高级资格或其他中级课程，已经通过的课程还需要再考一次吗? （编辑：yangsh）