银行从业资格考试《个人理财》模拟题五(25)

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　　127.商业银行申请取得基金托管资格，应具备的条件有(　　)。

　　A.净资本和资本充足率符合有关规定

　　B.设有专门的基金托管部门

　　C.取得基金从业资格的专业人员达到法定人数

　　D.有安全高效的清算、交割系统

　　E.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

　　128.保险代理机构在开展业务过程中，下列情形属于不正当竞争行为的是(　　)。

　　A.虚假广告、虚假宣传

　　B.以本机构名义销售保险产品

　　C.向保险公司返回手续费

　　D.承诺给予投保人保险合同规定以外的利益

　　E.在许可业务范围、经营区域内代理保险业务

　　129.商业银行开展个人理财业务有下列(　　)情形之一的，由银行业监督管理机构依据

　　《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

　　A.违反规定销售未经批准的理财计划产品或产品的

　　B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

　　C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

　　D.挪用单独管理的客户资产的

　　E.未按规定进行风险揭示和信息披露的

　　130.下列有关证券流通市场的组织方式的说法中，正确的有(　　)。

　　A.场内交易包括证券交易所交易和柜台交易

　　B.场外交易是指在证券交易所以外进行的交易

　　C.在各国金融市场的发展历程中，无论是参与者、交易品种还是交易数量，场内交易均占主导地位

　　D.证券交易所在二级市场上处于核心地位

　　E.场外交易是二级市场的基础与主体（更多见下一页）

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