银行从业资格考试《个人理财》模拟题二(17)

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　　118.《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事(　　)，损害客户利益的行为属于欺诈行为。

　　A.未经客户委托，擅自为客户买卖证券

　　B.传播、提供虚假或者误导投资者的信息

　　C.挪用公款进行大规模的证券买卖

　　D.不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

　　E.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

　　119.理财产品的销售管理的内容包括(　　)。

　　A.商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及客户对相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户，并双方签字

　　B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见

　　C.商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品

　　D.商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识

　　E.商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形

　　120.按照规定，商业银行开展(　　)个人理财业务，应向中国银监会申请批准。

　　A.保证固定收益型理财计划

　　B.保证最低收益理财计划

　　C.保本浮动收益理财计划

　　D.非保本浮动收益理财计划

　　E.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品

　　121.商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令限期修改，逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取(　　)措施。

　　A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

　　B.建议商业银行调整主管理财业务的负责人

　　C.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

　　D.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

　　E.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

　　122.商业银行开展个人理财业务有下列(　　)情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

　　B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

　　C.挪用单独管理的客户资产的

　　D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

　　E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的(更多见下一页)

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