2017四川农信社银行金融法律法规《中华人民共和国反洗钱法》

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2017四川农信社银行公共基础知识:金融法律法规《中华人民共和国反洗钱法》

　　(一)中国人民银行的反洗钱职责

　　　组织协调全国的反洗钱工作、负责反洗钱资金监测;制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章;监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况;在职责范围内调查可疑交易活动;接受单位和个人对洗钱活动的举报;向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动;向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况;根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作;法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

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　　(二)国务院金融监督管理机构反洗钱职责 (三会)

　　参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章;对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求;发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告;审查新设金融机构或金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准;法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

　　(三)金融机构反洗钱义务的主要内容

　　建立反洗钱内部控制制度;设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作;建立客户身份识别制度;建立客户身份资料和交易记录保存制度;建立大额交易和可疑交易报告制度;开展反洗钱培训和宣传工作等。

　　三、《金融机构反洗钱规定》

　　(一)监管职责

　　规定中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。人行在履行反洗钱职责过程中，应与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。中国人民银行可和其他国家或地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。

　　(二)中国反洗钱监测分析中心职责

　　中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行：接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告;建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息;按照规定向中国人民银行报告分析结果;要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告;经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料;中国人民银行规定的其他职责。

　　四、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

　　(一)报告主体应报告的交易

　　(1)大额交易。具体包括：单笔或单日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支;单位银行账户之间单笔或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的转账;个人银行账户之间，以及个人银行账户与单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转;交易一方为个人、单笔或者当日累计等值一万美元以上的跨境交易。

　　(2)可疑交易。

　　(二)免予报告的交易

　　1.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存.活期存款与定期存款的互转

　　2.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

　　3.交易一方为各级党政机关.司法机关.军事机关.人民政协机关和人民解放军.武警部队(不含其下属的种类企事业单位)

　　4.金融机构同业拆借.银行间债券市场进行的债券交易

　　5.金融机构在黄金交易所进行的黄金交易

　　6.金融机构内部调拨资金

　　7.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项交易

　　8.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

　　9.商业银行.城市信用合作社.农村信用合作社.邮政储蓄银行.政策性银行发起的税收.错帐冲正.利息支付。

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　　(2)填报信息。应聘人员按网络提示要求进行信息填报。应聘人员如填报虚假信息，一经发现即取消其应聘资格，所造成的一切后果由应聘人员本人承担。资格审查工作贯穿本次招聘全过程。特别提醒应聘人员需牢记报名时所填的信息(如注册账号、密码、报考的招聘法人机构及岗位等)。

考试流程	时间	准备工作	辅助	注意	其它
公告发布	5月2日	阅读公告 查看职位	公告解析直播
网络报名	5月3-9日	报名材料报名入口	报名条件 报名问题汇总	报名人数统计及竞争分析
资格初审	05月11日 24:00前		资格初审相关事宜
现场确认	5月22-25日	复审通知	备考课程及疑问解答	资格复审要求
资格复审	5月22-25日	笔试资格查询	——
准考证打印	6月12日起	准考证打印入口	——	打印注意事项
笔试时间	6月18日	笔试考试	考题答案解析

（编辑：Nicj）